1、上海“洗房”事件曝光，人的心机可以深到什么程度
最近“洗房”这个词流行于网络，背后的故事更是细思极恐啊！
所谓的“洗房”，就是指两人结婚后，某一方把对方婚前买的房子，用一定的手段变成婚后共同财产。如果一方早已处心积虑，是奔着离婚后分财产而来，那么婚前有房的那一方势必会承受巨大的损失。
好可怕，一段婚姻开始之前，就已经充满了算计。人的心机居然可以深到这种地步，这种人喜欢钻空子，耍手段，玩套路，动歪脑筋，走捷径。有太多的人想把婚姻作为人生的垫脚石，通过婚姻，获取自己利益，不管别人的死活。
这心机，这算计，真是狠啊！请加强自身的认知吧，获得不被算计得能力，害人之心不可有，防人之心不可无啊！愿每个人都不要有这样的心机，也不被这样的人算计，也有不被算计的能力。
2、为什么中部的武汉、郑州、长沙没有诞生大的互联网企业
感谢有机会回答这个问题，如今大家熟悉的BAT互联网巨头还是其他大型的互联网公司基本都聚集在北上广深一线城市，如今在成都地区也有大量互联网企业进行入驻，为什么中部地区没有诞生大的互联网企业？个人觉得原因有几点：
第一、历史原因这些城市没有互联网土壤。互联网公司在我国开始兴起是在21世纪初左右，当时在国内拥有计算机和网络的基础的基本都在一线城市，包括民众对于互联网的认可度其他方面都是这样。当时中部的这些城市根本没有互联网的土壤，所以就算有互联网的种子想在这些地方发展也没机会的。
第二、经济结构问题。大家可以回忆下2000年左右，这些城市的经济发展水平，三大产业比重基本都在17.0∶48.9∶34.1（以武汉为例）左右，基本上工业和农业占据了将近70%的产业份额，简单来说就是吃饭和就业问题还没有解决，哪有时间去搞第三产业，哪有时间去做互联网这个当时看不到效益的产业？知道马云的人，当时去北京融资还是不顺利，更不要说这些中部城市了。
第三、资本问题。互联网行业在创业初期是个极为烧钱的项目，它不比传统行业，基本从刚开始项目开始就需要不断融资，不断烧钱几百个这样的项目才可能成功一个。为什么这么多的互联网公司刚开始不在国内上市，除了我国上市制度的问题外，主要就是因为国内融资困难（从阿里、百度和腾讯都有国外持股就可以看出来）。目前我国一线城市和部分二线城市比如：比如成都、杭州等目前已经有了很多投资机构，但是中部地区有名的投资机构目前个人还没有看到，如果想要在互联网方面有所建树，个人觉得资本尤其重要。所以，如果想要吸引这些互联网企业政府首先得在资本上先下功夫。
希望对大家有所帮助，如有疑问欢迎留言关注。
3、你被哪些伪知识骗了好长时间
有些似是而非的伪知识很坑爹的。比如汉字记载了中国五千年文明；中国人集体观念强，欧美个人主义至上等等。其实汉字只有三千年的历史，中国人除了自家，就是公家。很少有人真正关心公家的事。
4、什么是财经素养
财经素养是财经相关知识、应用能力和价值观的综合体，它能够使人们对面临的财经问题进行合理分析、判断和决策，使人们能够更从容地应对生活，提升自己和家庭的幸福水平。现代社会可以说是一个财经社会，我们每天都会接触到各种各样的财经信息，我们每天都会做着各种各样的财经决策，小到日常收支，大到买车买房、教育医疗等。
越来越多的研究表明，高财经素养者能够更好地通过计划、储蓄，抵御收入和支出变化的冲击，管理可能存在的风险，理性决策，并做出负责任的财经行为。
5、我国居民家庭金融资产依然以储蓄为主，占比高达88%，对此你怎么看
太正常了。这个数据应该不包括房产投资，如果将自有住房或投资住房都算入之内，那么比例将大幅下降。为什么德先生专门讲房产呢？因为后面还会将他提及。
这个88%的定义是:在居民可以投资的金融性资产中，例如互联网理财、股票、基金，理财产品，银行存款等等，发现银行存款类产品占比最高，可以达到88%。其实是非常容易理解的。
主要原因就是被各类投资品种出事或者暴雷给吓的，除了银行存款外，其他品种都不敢过多的参与:
1.在可供理财的居民家庭中，这两年出事的互联网理财平台就已经有了几百万户。损失的资产上万亿吧。
2.证券市场在2019年开始才有了一些好转的迹象，在之前参与，那简直就是走上了不归之路。
3.基金产品不论是公募基金还是私募基金，到期违约跑路的案例也是层出不穷。如果是证券类基金产品，折价50%以上的也是非常之多。
4.理财产品，不论是保险理财产品还是信托理财产品，拒绝兑付，延期兑付，这两年也是高危高发地带。看一看招行同钱端产品的案例，就知道购入理财产品，即使小心慎重，也是防不胜防啊。
5.民间借贷，现在借钱容易收款难，这是一个不容驳斥的现实。
这就是这几年投资的面临的危局和困境，主要原因还是经济形势不明确，向上的趋势还不明显。另外，互联网的发展过快，政府的监管跟不上，所以产生了大量的道德风险事件和违约事件。对于大部分都是非投资专业的居民来说，在这种外部环境风险极其大的情况下，最佳的方法，那就回归最保守最可靠的投资方式，那就是储蓄方面，这也是我们看到家庭剩余资产储蓄率大幅增高的主要原因。
另外就是房产、房产。房产吸纳了大量的居民家庭资产，很多只家庭因为购置了房产之后，再没有可以投资的任何资产，同时即使有了余钱，也只敢做最保守的银行储蓄，因为随时会面临着逐月房贷还款的压力。房贷压力是上中下三个阶层都面临的压力，自然将居民家庭资产的储蓄率大幅提升。
同时因为有了房产和房贷的存在，是从宏观指标来看，我国居民储蓄率是逐年下降的。从2012年的49.69%下降到2018年的44.91%。
这个比率的下降就意味着居民家庭被掏空了存款。那么谁掏空了存款呢？
1.房产和房贷。房产只要购置就面临着在很长一段时间内都要背负着房贷压力，那么可储蓄的资产就越来越少。
2.消费的支出增长。消费观念确实是逐渐改变，即使有钱没钱也敢去做适当的超前消费。尤其是年轻一代的消费观念更加超前，负债消费那是一个比较流行的认可思想。
3.各种各样的理财方式，各种各样的上当方式。“高端人群陷于私募，中产阶级忙于屁/凸/屁，基础人民被网贷催收”。这几年新起的各种各样的理财方式大量吸金，造成了居民财富的集聚流失。
所以目前展现出来的就是两个看起来对抗，但其实合理的指标。一方面居民的总体储蓄率在逐步下降。另一方面居民可供支配的金融资产中，银行存款等储蓄方式又高达88%的占有率。
这几年居民的手头不富裕啊，看看这些指标就明白了。
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