- 信贷资金是如何违规进入股市的
- 我朋友在金融期货公司上班，是做销售的业务员，现在他们公司全部员工都被刑事拘留，这种情况严重吗
- 你认为网店刷单违法吗
- 刷信用卡来炒股，这条路会不会是死路一条
- 刷证券注册单有危险？刷证券注册单有危险吗
- 干活太累，我想用十万块炒股，有高手说炒股分成，这个靠谱吗
信贷资金是如何违规进入股市的
信贷资金下款到企业或个人的账户后，往往就没什么监管和约束力了。
银行只能在贷款前期让客户明确资金使用方向，但很多资金不是一下来就全部用掉的，往往会有不少结余。行情太好了，很多人觉得反正不会亏到时候拿出来就是了。
这种情况在个人消费贷，房屋抵押贷款更加的明显。这也是最快最低成本的放杠杆方式，现在估计很多人在这么操作了。
银行非常难控制，加上贷款人数多，更加难控制。
方法太多了，可谓防不胜防。
2019年3月7日，中国银行业监督管理委员会网站公告，因为“”对贷款用途管控不严，信贷资金违规流入股市“”，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条相关规定，中国银保监会台州监管分局对宁波银行台州分行和路桥农商银行做出行政处罚，分别罚款人民币25万和30万元。
根据最新消息，此次处罚的违法事实并非最近发生的，而是发生于2017年。
那么信贷资金是如何流入股市的呢？
方法有很多，应该是，虽然从源头上银行可以限制信贷资金的用途，但是到了个人或企业的账户上后，就没什么约束力了。
从源头说，申请贷款或者信用卡分期时，银行可能会告诫申请人，资金不能用于股票、房产等投资，必须专款专用，一般像现金贷、消费贷，申请用途都是购物、旅游、购车等消费行为，银行可能要求申请人提供相关的发票。
还有的银行，为了使信贷资金不轻易就流入股市，还会有其他的限制。比如前一阵我申请了某银行的现金消费贷，资金可以打入我的借记卡，但是要求这张借记卡不能绑定股票三方存管账户，我唯一的借记卡恰好是我绑定股票账户的卡， 最后去券商解除绑定才行。还有的银行，不给你现金，而且必须刷卡支付，比如说你申请的用途是买车吧，银行不给你现金，而是给你额度，必须到4S店刷卡才行，如果到别的POS机是刷不出来的。
但所谓上有政策下有对策，银行在源头上有控制，但是下面有各种方式来规避。
银行要客户提供发票，客户可以买发票上交，银行要求必须在指定商家消费，装修贷款可以跟装修公司谈返钱，甚至购车分期听说有的也可以退车，到最后，这些钱扣了手续费，又流到股市里去了，你说怎么防？
但你说银行就是“无辜”的？也不尽然，银行其实是知道控制不住，最终总会有一部分资金流入股市，但是第一控制不住，第二也有业绩指标压力，不少银行索性睁一只眼闭一只眼，在大面上按要求执行，有证据表明客户投入股市就收回信贷资金，发现不了的，就收个利息得了。
但投资有风险，赚了还好，赔了的话就是偷鸡不成蚀把米，再加上不菲的利息，值不值当自己衡量吧。
我朋友在金融期货公司上班，是做销售的业务员，现在他们公司全部员工都被刑事拘留，这种情况严重吗
如果说你是在正规的金融期货公司上班，那么不可能全公司都被带走，正常就是某某几个员工出问题，被带走的也就这几个，涉及到全公司的，基本上这家公司的就是一家骗子公司了。
套路
现实中应该不少人平时都会接到各类电话，说他们是某某公司，专门做股票或者期货投资的，群里有大神带大家炒股或者炒期货，有各种牛股推荐之类，看你是否有兴趣，可以添加微信或者QQ拉你入群。可以肯定的说，这类电话，100%都是骗子。
我见过最厉害的就是有个人听信了这种营销，然后真的入群里，群里有上百个人，除了几个大师之外，看似还有好几十个和他一样的投资者，实际呢?群里的100个人除了他自己，其余都都是这个骗子公司的人伪装的。
内盘或虚拟盘
这类诈骗最大的原因还是在内盘或者虚拟盘，如果你是在A股大盘这些国家正规认证的大盘里进行投资，那么他们最多只能影响你的投资选择，无法诈骗到你的资金，显然他们不会闲着无聊真的在教你投资。这些人一般都是开设自己的内盘或者虚拟盘，然后宣称是跟国际对接，其实是一个对敲盘口，你如果在他们这个内盘上交易，前几次或许让你赢一点，尝点甜头，后续当你投入更多的资金时，就是你亏损的开始之日。那如何诱导你进入他们的内盘吗？当然就是群里的那些伪装者了，天天分享各类赚钱的收益情况，使得你心痒痒的，最终就入局了。
严重不？
不同岗位的人，涉案的严重度是不一样的，比如人力部或者财务部，这些人未直接参与诈骗过程，涉案较浅，最多算一个包庇罪，一般有判刑也就几个月，而且都是缓刑。但是销售人员是直接参与一线诈骗过程的，虽然不一定是主犯，但是一个从犯肯定跑不了，所以这个罪责就比较重一点，基本上判罪都在一年以上，而且没有缓刑。
总结
虽然目前找工作不容易，但是诈骗工作还是不要轻易涉及，因为赚这种钱，难以让人心安，而且一旦涉案，基本上坐牢是版钉钉的事情了。
刑事拘留当然严重！正常情况下正规金融期货公司做销售很难牵涉到刑事案件，我估计你朋友任职于非正规的期货公司，这类型公司主要业务是打着炒期货名义去让投资者开户入金炒期货，但并不是在国家允许的交易所交易。
这些公司有自己的内盘，对外宣称是跟国际对接，其实是一个对敲盘口，投资者投入的资金在这盘子内根本不可能盈利，他们会以各种方法操纵行情，很快投资者投入的资金就让他们统统骗走！
这类型公司很典型的一类就是平时收到很多骚扰电话，自称炒现货黄金白银等。全都是属于诈骗型金融公司，那你朋友的案件能不说严重吗！
这种情况很严重！首先明确一点，你朋友不是在金融期货公司上班，否则金融期货行业岂不是“高危”行业，动则全员就有牢狱之灾。这些都是打着互联网金融的旗号，包装成金融期货业务的非法诈骗公司。
金融证券行业比较特殊，与所有的第三产业与众不同，它提供的是一种服务或一个平台，但它不存在‘质保’的概念，市场有风险，入市需谨慎，换言之客户接受了这种有偿服务或者平台之后，盈亏是自负的。
金融行业历来就存在各种分销渠道，证券公司、基金公司、期货公司、银行理财、保险、信托都会委托各种第三方销售机构去做分销和代销。这些三方公司也需要获得金融监管颁发的销售牌照，比如基金公司资金发行产品，销售产品，也会委托诸如支付宝、好买基金、天天基金这样的三方销售渠道。划重点就是金融行业的事说门槛高也很高，说门槛低也很低，都是虚拟的产品，动嘴即可，约束从业者的唯一尚方宝剑就是公司需要持牌，个人需要执业，并不是来一个人动动嘴就可以干的。
互联网金融泛滥之后，这个门槛更是被踩踏的几乎没有了，人人都可以说自己的金融从业者，各种不合规的金融交易平台和衍生业务也层出不穷，比如你朋友从事的非法期货交易。
如果他们接入的正规的期货交易品种，期货公司，期货交易所，但没有获得期货从业资格或者证券从业资格，公司也没有合规的金融销售牌照，那最多就算是个非法经营。公司法人、负责人会面临监管机构的处罚，甚至可能会有一些民事追责等等。
但可以确定的是你朋友所做的是第二种，也就是虚假的期货交易平台，虚拟单，开客的过程中采用了非法获取公民信息，用虚假获利单引诱不知情的客户参与，随后用可以自己操控的虚拟交易平台让客户的资金损失殆尽。
所以这就不是一个有没有从业资格的小事了，而是一个完整的诈骗套路。如果被认定为诈骗，那么根据刑法规定：
1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
好了，你觉得这个事大不大呢！
刑事拘留是最严重的拘留方式，直接送到看守所的，如果被刑事拘留了，不能被亲属探视，只能会见律师，家属尽快请一个刑事案件律师来处理，千万别相信那些所谓有关系，可以捞人的说法，花冤枉钱，就是真有关系现在政治高压这么严，谁敢收你的钱。
一般這類案件被刑事拘留后，接下来就是等待漫长的法律程序，第一次拘留证3天，然后案情复杂延长至30天初步侦查，37天内检察院会决定是否逮捕，没有逮捕就谢天谢地，逮捕了基本就会被判刑。
逮捕后一个月会退回补充侦查，一个来回法定2个月，一般都会退回两次，这样就已经被关了9个月左右，接下来走到法院程序，一般人数比较多的案件由于开庭时间比较长，排期很慢，可能需要两三个月，开庭后一般不会当庭宣判，需要继续羁押再等下判决，估计都在6个月左右能拿到都是快的了。
这样就已经关了一年半了，由于司法限制，你被判的刑期不会低于被关押的时间，漫长的牢狱生活在等待着你，
大家找工作也好，无论做什么事，一定要擦亮眼睛，别被眼前的高效收益所迷惑，对自己的人生负责。千万别碰触法律底线，不是一时侥幸，而是没到时机
这个基本都是骗,推前几十年就是花生米,但现在有些把这个通过其他一些证据不足或界定不清晰搞为非法集资,律师就有的忙,搞成证据不足,其实清楚都知道就是怎么回事
非法集资就比诈骗低很多了,估计就股东和高层,关键是证据,其实很多地方的一些高新区,以及一些楼层越高,这种只要一围起来!10家公司估计7家,只是怎么说呢!
稀奇山股怪的一孔之见!其实道德上很严重,但动机大都是被逼,就是三点,37天取保,防止诱供,性质改变非法集资,关键是证据和是否被办成典型的,这些东西其实都清楚!黑白分明是天堂,那么你觉得现在人间是天堂吗？一方面要相信正义,另一方自己不去害人!
你认为网店刷单违法吗
网店刷单其实是一种欺骗消费者的行为，通过刷单，营造虚假交易流量和好评，误导消费者，违背了诚信经营的商业原则。
个人认为，这更多是道德层面的行为，还不涉及法律层面。跟实体门店找些托冒充消费者，营造虚假的火爆消费场面，套路一样的。最典型就是房地产销售现场，托甚至还发展成为一门职业，有偿排队，实为讽刺。还有很多场景，再比如说电视台请些观众去参与互动。如果刷单违法，那其它的营销行为也一样要追责。
但刷单行为，是电商营销的不规范行为，任意让其蔓延，对电商长远发展是不利的，反映了一种急功近利的商业心态。久而久之，会变成电商毒瘤，有违诚信经营原则，大而言之，损害了诚信社会建设的肌体。
另外，刷单隐藏着税务风险。现在，对网店加强税收监管势在必行，去年有很多网店就被查补税金。在大数据时代，交易流、资金流数据无处藏身，在税务部门面前是透明的，一动真格，偷逃税的网店伤筋动骨是难免的。
刷单意味着交易，税务部门不会去甄别哪些是虚假交易，哪些是真实交易。如果存在大量刷单，一旦税务稽查，需要对刷单业务流水补税，这块成本不可忽视。一定要刷单，请把税金成本算上。
所谓老实人吃亏，大家都这么干，别人刷单，我不刷，那我岂不吃亏？能不能做到大家都不刷单，对大家都公平，对顾客也负责？
要杜绝刷单，营造公平的电商环境，责任在于电商平台。如果电商平台对刷单行为视而不见，睁只眼闭只眼，就是纵容电商商家，刷单行为就会成为行业潜规则。刷单会增加商家成本，加重商家经营负担，对商家不见得是好事。
去年，亚马逊对中国商家重拳出击，整治刷单力度前所未有。多少中国电商被封账号，平台没有半点商量余地，被封号电商大多数并不无辜，亚马逊对刷单行为是明确禁止的。中国商家熟视无睹，因为已经习惯了国内的游戏规则。
显然，国内重新制定电商游戏规则的时候已经到了。
网店通过虚假交易刷单，把销售数据人为做起来，对消费者是一种误导和欺骗，对同行是一种不正当竞争行为，当然是违法的。
具体违反了《中华人民共和国反不正当竞争法》，是一种不正当竞争行为，市场监督管理部门可以依据该法对此类违法行为予以行政处罚。
刷信用卡来炒股，这条路会不会是死路一条
基本是死路一条，而且你很快倾家荡产，被银行逼的上吊。
首先，炒股实际上说白了就是一种赌博，而且比堵车更加没有规矩和情理的赌场，你想想看，你这样去刷信用卡去炒股，无疑是一种孤注一掷，破釜沉舟的赌徒最后一搏的心理，赌博还有可能被你博中，能够翻本，但是股市基本就是肉包子打狗，有去无回的博傻，。
其次，你透支信用卡意味着什么，意味着一旦失败，你将面对银行不停的追债和个人征信的极大污点，以后你还不上，高消费限制不说，你以后贷款都将受到影响，甚至再也无法获得贷款，这样的代价是不是太大，所以刷信用卡炒股，把自己拖入无法自拔的深渊。
最后，无论借钱炒股还是刷信用卡炒股，都是投资的大忌，因为股市的不确定性，注定风险无法控制，借钱和刷信用卡炒股，无疑是饮鸩止渴，炒股只能用闲钱，这是底线。
总之，股市是一个没有规矩的赌场。刷信用卡炒股，没有进入股市，你已经输了。
炒股，人性博弈，震幅，横盘，套牢时，就和主力丶庄家比耐性，心态。
如果你借钱丶刷信用卡一旦套牢，由于你的成本压力大，逼着割肉，止损。可以断定你必死无疑。
散户的优势就是自有资金，有的是时间，不用付利息，可以装死，用时间磨死庄家。
庄家在财力，技术，信息都比散户优胜。借钱无形中自废优势，敌强我弱下，加速亏损。
借钱炒股，犯了大忌，未入股市已输人一筹，是典型的赌博心理，不可取。
刷信用卡，如不及时还清，利滚利，滚到你一一一，我都不敢讲。
刷证券注册单有危险？刷证券注册单有危险吗
刷证券单是指在买卖证券时，通过虚构交易的方式来达到操纵市场的目的。刷单行为是违法的，且风险极高。刷单会对市场造成不良影响，扰乱市场秩序，影响股票价格，给其他投资者带来损失。如果被证监会等相关监管部门查处，将面临罚款、停业整顿、撤销证券从业资格等处罚。因此，任何投资者都不应进行刷单行为。
干活太累，我想用十万块炒股，有高手说炒股分成，这个靠谱吗
我觉得你把10万元给高手炒股这件事前，得注意以下几个问题：
第一、这个高手究竟是不是高手？你怎么判断他是高手的？
第二、你是把钱给高手，还是让高手操作你的账户？
第三、赚钱了，大家一起分利润。亏了呢？高手负责赔吗？我估计多半都不得赔。
第四、我假设，这高手一年持续稳定，盈利达到30%，这已经算很高了，长期投资的话。那么，1年利润才3万，你还要分些利润出去，最后，假设你分到2万。
第五、你开头说了，干活太累。估计是想通过10万元来帮你干活。有这种思路是好事，让钱帮你干活。但是，10万少了点，即便假设上述前提都成立，一年你分到2万，利润，也解决不了你的现实问题。
最后，个人觉得，就上述提问介绍的情况而言，想纯粹靠10万块，还是交给“高手”，来实现不用工作或者说实现赚大钱，有点不切实际。原因在于：
1、本金少了。
2、知识储备少了。
不靠谱。如果你自己打算亏完这十万块钱，认真学技术，我认为可行，因为股市是用实战来指导自己进步的一个地方，我们每次亏的钱，赚的钱，都是我们赚的经验。
如果你是用十万块钱做股票，有“高人”说炒股分成，我觉得这是个骗局了。
前几天杭州一女士就是加了炒股群，下载了炒股软件，结果被“杀猪盘”骗了三百多万。还有前段时间曝光的“大V荐股”，直播间割韭菜，这典型的是找接盘侠。
我不知道这个高人是你的亲友还是什么人，如果是血亲，不妨跟着学的试试，如果是认识了几年的网友，突然说要教你炒股，然后分成。这有可能是隐蔽的“杀猪盘”。
因为你想想这个问题就能明白了，如果他十拿九稳的能赚钱，为什么不自己拿十万块钱去炒股赚的更多，为什么要说股给你了，然后分成呢？都说天上没有掉馅饼的事，能掉的都是陷阱。你仔细想想就能明白了。
还有，有句话叫：“授人以鱼不如授人以渔”，用在你身上就是“得人之鱼，不如得人之渔”。股市本来就是充满风险和不确定的地方，你把希望放在他人身上，怎么可能得到成功呢？
因此，我劝朋友，真的想以炒股为生，就应该自己下苦功学习炒股的本事，然后才能以炒股为生。我师傅说过一句话，我这里也送给你：“如果不能吃得生活的苦，不能吃得工作之苦，他同样也吃不了炒股的苦。”
炒股，只有熬成盈利了之后才会稍微轻松和风光，实际上炒股背后的苦，并不是常人能接受的。
股市实际上是一种修行，一个炼狱，如果没有修行的精神，没有下炼狱的准备，只想走捷径，那是大概率不会成功的。偶尔成功，也是凭运气赚来的钱，会凭实力亏回去的。
确实有这样干的，也有这样分成的，但是你作为一个股票小白，能不能操作到这个水平就不知道了，应该会成为小炮灰吧。
股票的高风险性不是一般理财能比的。
在股民之间流传着一句话，炒股七赔、二平、一赚，也就是说在股市里面，近7成的人是赔钱的。股市有风险，入市需谨慎。这不是一句空话，是多少前辈前赴后继总结出来的经验教训。
所以，你如果没有一定的实力和专业知识，最好不要进股市。
现在A股大涨，确实看到一批人又杀进了股市，但是在这样的一种全民追涨的局面下，到底股市能够支撑多久确实是一个问号。
从理财的角度讲，股市里面放的钱应该是属于“闲钱”。也就是即使全部赔了也不会影响你的生活，而现在你的情况好像不是这样的。
如果你手里面之后10万元，不建议全部放到股市里面。
10万元放到股市里面，有可能连个水花都激不起来就没有了，套牢的多了去了。
你现在的情况应该是属于那种赚起赔不起的，一旦发生套牢，你到底是割肉还是不割肉呢？你对未来的股市走势有没有一个基本的判断，如果没有正确的判断，现在进入股市和赌博是没有太大区别的。
如果真的想在股市里面试试水，可以拿出2-3万元，先试一下，练练手。等到自己将规则摸清楚之后再做加大投入也未尝不可。
工作很辛苦就去炒股，这个事情从逻辑上说不通。
工作上没有不辛苦的，有的心累，有的是身体累。
不是说因为辛苦就不工作，而去做一些认为可以赚大钱的事情，其实如果你进了股市就知道，炒股一样也累，也许操心的要比普通上班更多呢。
作为普通百姓，如果你没有更好的收入渠道，建议还是正视自己的工作，让自己沉淀下来，在一个行业积累的时间久了，你自己的价值也就提升了，提升了自己的价值还能没有高收入吗？
不建议你马上放弃现在的工作，职业炒股，不确定的因素太多，可能会得不偿失。
股市有风险，入市需谨慎！
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